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一夜之间,10家银行评级被下调!欧美股市全线下跌

发布日期:2023-10-08 19:04    点击次数:191

  昨夜,利空突袭美国!

  10家银行评级被下调

  据央视新闻,国际评级机构穆迪投资者服务公司7日发布报告——

  下调了10家中小银行的信用评级,包括美国顶尖金融银行、普罗斯佩里蒂银行等;

  将6家美国大型银行列入下调观察名单,意味着这些大型银行的评级存在下调风险。其中美国合众银行是美国排名靠前的大型银行,纽约梅隆银行、道富银行则是全球领先的金融服务机构。

  另有11家银行的评级展望被定为负面。

  这一操作导致昨夜(8月8日)银行股集体下跌,银行指数ETF(KBE)收跌1.32%,区域银行指数ETF(KRE)跌1.28%。大行中,高盛跌2.05%,美国银行跌1.91%,富国银行跌1.29%,花旗集团跌1.46%,大摩和小摩分别跌0.68%和0.56%。

  美国股市收盘下跌,道琼斯工业平均指数跌幅0.45%,标准普尔500指数收跌0.42%,纳斯达克综合指数收跌0.79%。

  投资咨询公司Infrastructure Capital Advisors的首席执行官Jay Hatfield表示,地区性银行的运营需要外界的信心,因此,良好的信用评级对他们来说是不可或缺的,“任何形式的评级下降都会对市场情绪造成严重的影响。”

  另外,摩根士丹利首席投资官Mike Wilson在一份新的客户报告中警告称,由于通胀不断下降抑制了企业利润,股市仍将面临严重的盈利衰退。

  美国银行业动荡卷土重来?

  尽管硅谷银行暴雷引发的美国银行业动荡已经逐渐平息,但美国中小型银行依旧脆弱。

  穆迪在上述报告中指出,美国银行业正面临“多重压力”,包括融资成本上升、潜在的监管资本不足,以及与商业房地产敞口相关的风险不断上升。

  利率上升迫使银行支付更高的存款利息,并推高了银行从其它渠道融资的成本。与此同时,更高的利率正在侵蚀银行资产的价值,使商业房地产借款人更难为其债务进行再融资,这可能会削弱银行的资产负债表。

  穆迪指出,融资成本上升和收入指标下降将削弱银行的盈利能力,而盈利能力是抵御损失的第一个缓冲。资产风险正在上升,尤其是那些拥有大量商业地产敞口的中小型银行。

  穆迪表示,一些银行已经抑制了贷款增长,这保留了资本,但也减缓了贷款结构向高收益资产的转变。

  那些依赖于更集中或更高水平的无保险存款的银行更容易受到这些压力的影响,尤其是那些拥有大量固定利率证券和贷款的银行。

  多重压力下,今年美国已有多家银行倒闭。

  截至今年7月底,全美今年已发生5起银行破产案。其中,被接管时总资产约2290亿美元的第一共和银行成为继雷曼兄弟之后美国历史上倒闭的第二大银行。而今年3月倒闭的硅谷银行和签名银行,则是美国有史以来第三大和第四大的倒闭银行。

  穆迪:美国明年初将衰退

  值得注意的是,此前8月1日,三大评级机构之一的惠誉将美国长期外币债务评级从AAA下调至AA+。此次是惠誉自1994年首次发布美国信用评级以来第一次对该国的评级下调。美财长耶伦随即表示,强烈反对惠誉评级公司的决定。

  惠誉称,下调美国信用评级主要由于美国政府债务负担居高不下且不断加重,未来3年财政状况预计将持续恶化。惠誉预测,美国经济在今年第四季度和明年第一季度陷入轻度衰退。

  目前,三大评级机构(惠誉、标普、穆迪)中,仅有穆迪还对美国保持AAA评级。

  而就在8月7日,穆迪在最新报告中同样预测了美国经济衰退:“美国将在2024年初出现温和的经济衰退,一些银行的商业房地产(CRE)投资组合面临特别的风险。”

  美国政府又将面临“关门”?

  惠誉下调美国政府信用评级一事不断产生余波,市场现正担忧10月美国会否再次陷入政府关门的窘境。

  按照美国《国会预算法》的规定,每年美国新财年开始之前,即10月1日前,国会必须通过且总统也签署完成下一财年的预算立法,其中包括12项拨款法案。目前,美国国会仅通过了1项拨款法案,且国会两党在其他拨款法案上分歧巨大。

  更让人紧张的是,美国国会在8月进入休会时间,参议院会在9月5日复会,众议院则将在9月12日复会。因此,留给美国立法者通过预算立法的时间实际上只剩下十几个工作日,有可能还不够他们辩论一轮。

  如果最后拨款法案未能如期通过,国会只能通过临时开支法案来维持政府运作,但要是连临时法案都得不到共识,那么美国政府将在10月1日开始部分关闭。

  据财联社,道明证券高级美国利率策略师Gennadiy Goldberg表示,政府关门可能会让美联储的处境变得更加困难,这就是市场现在很紧张的原因,其可能导致美联储错过秋季的政策转折点。

  欧洲股市全线下跌

  截至北京时间8月9日,英国富时100指数下跌0.36%,法国CAC40指数下跌0.69%,德国DAX指数下跌1.10%。

  消息面上,意大利副总理Matteo Salvini宣布,今年将向银行征收暴利税,从银行数十亿欧元的额外利润中收取40%税率,以用于资助减税及首次置业的按揭贷款。

  Gamma Asset Management SA全球宏观投资组合经理Rajeev De Mello表示,意大利新税收政策增加了其他资金紧张的欧洲政府从银行筹集财政收入的风险。这一消息对银行业来说是一股强劲的逆风,而银行业是欧洲指数的重要组成部分。

  离岸人民币跌逾400点

  美元指数8月8日强势走高,从低点102.05一度攀升至102.6,日内升幅一度超过0.5%。

  8月8日,离岸人民币对美元汇率在盘中接连跌破7.21、7.22、7.23和7.24关口,日内下跌近400点,日内跌幅一度超过0.5%,并创下近一个月新低。

  相比离岸市场,人民币汇率在在岸市场跌幅较小。在岸人民币兑美元北京时间03:00收报7.2199,较上一交易日夜盘收盘跌257点。

  21综合自央视新闻、财联社、澎湃新闻、Wind、公开信息



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